אנחנו כאן כדי לענות לכם על 3 השאלות הכי חשובות:
נבדוק את סטטוס הכספים והאפשרויות שלכם מול חברות הביטוח והפנסיה.
נמפה את כל הפטורים והזכויות שמגיעים לכם כחוק (במקום ניכוי מס במקור שעלול להגיע עד 35%).
הבדיקה הראשונית ללא עלות וללא התחייבות. אנחנו מטפלים בכל הבירוקרטיה מולכם.
לבדיקת זכאות ללא עלותאנו מלווים ומדריכים אתכם בתהליך ריכוז המידע האישי שלכם באמצעות כלי המידע הממשלתיים או הפקת דוחות מסלקה. לאחר ריכוז הנתונים, אנו מסייעים בסידור המידע הטכני לצורך בירור תנאים מנהלתיים וביצוע הפעולות מול הקופות.
ריכוז הנתונים הראשוני מתבצע במהירות. משך התהליך כולו מושפע ישירות מזמני התגובה של קופות הפנסיה והגמל ומהשלמת כלל המסמכים הטכניים הנדרשים על ידי הגופים המוסדיים.
ככלל, משיכת תגמולים לפני גיל פרישה כרוכה בניכוי מס. עם זאת, קיימים תנאים בחוק (כגון נכות רפואית או הוצאות רפואיות חריגות) המאפשרים בחינת זכאות להקלות מס. אנו מסייעים במיפוי הנתונים לצורך בחינת תנאים אלו מול הגורמים המורשים.
משיכת פיצויים מתאפשרת בהתאם לתקרות הפטור ולכללים שנקבעו בחוק. התהליך דורש ריכוז טפסים מנהלתיים (כגון טופס 161). ללא אישורים אלו, הקופות מחויבות לנכות מס מירבי על פי דין.
התנהלות מול חברות הביטוח ורשות המסים דורשת דיוק מנהלתי רב. סיוע טכני מסייע בריכוז נכון של הטפסים ומיפוי נתונים מסודר, במטרה לייעל את הבירוקרטיה המורכבת הכרוכה בתהליכים אלו.
פיננס אנד מור – שירות מנהלתי ותפעולי לריכוז מידע וטיפול בבירוקרטיה מול הגופים המוסדיים. אין באמור ייעוץ פנסיוני, פיננסי או ייעוץ מס.